大多数人都可能需要财务建议至少一次在他们的生活。
其中,大量或将受益于寻求建议教练在一些场合,一些将定期这么做。
所以你怎么能算出自己的建议所需要的可能吗?和你怎么知道的时候找一个顾问吗?
如果你面临一个重大的决定很多钱所依赖,建议来说是无价的。
之类的东西建立一个养老金、买房、退休计划可能是罕见的,甚至一次性事件,所以你可能会有很少的经验依据这些至关重要的选择。
虽然你可能从朋友和家人寻求指导,或网上,这些都可以给你尽可能多的信心无偏的建议有经验的专业人士。
当我应该联系财务顾问吗?
生活中有很多场合,建议可以产生很大的影响,一些比其他的更明显。
大多数人接触一个顾问这样做当面对一个或多个这些决策。
其他寻求金融建议的理由包括出国,离婚,安排自己或亲戚去长期护理,或任何情况下,您可能需要拿出一个金融产品,如抵押贷款、保险或养老安排。
如何理财顾问能帮助我吗?
理财顾问会比简单地告诉你你的钱投向何处。
建议的目的是让你的钱为你工作,帮助你实现你的目标。
所以一个好的顾问会看你的环境作为一个整体,从现状到未来中长期规划,来帮助你决定最好的行动。
例如,如果你想建议如何访问你的养老金,你的顾问将首先花时间讨论你的退休计划,所以评估你随时间不断变化的收入需求。只有这样他们开始推荐策略和产品。
最后但并非最不重要,一个独立的或whole-of-market财务顾问可以为您找到最合适的产品从所有可用的——没有比较网站能做的事。
他们还将确保所选择的产品是最好的适合您的特定环境。
找到一个财务顾问
有两种方法可以找到一个公正的财务顾问。
第一种方法是使用我们匹配的工具。告诉我们你需要什么样的帮助,我们的系统将匹配您最近的合适的顾问。你应该得到一个比赛在48小时内(通常是更快)。
第二个方法是找到你附近的一个财务顾问。输入您的邮政编码,看到一列顾问的距离。然后您可以精炼你的搜索(如发现有专业经验的顾问或特定的资格)。
你也可以使用我们顾问检查表先帮你准备与理财顾问会面。
这是财务顾问适合我吗?
大多数金融顾问会同意一个初始会议免费的,所以你可以了解彼此。借此机会,检查你已经取得了一个不错的选择。
一个好的顾问将乐意谈论他们的资历和经验,所以要求看他们的凭证。检查这些匹配那些显示在他们的公正的形象。
如果你正在寻找一个专业的建议(如长期护理),确保你的顾问相关的资格(s)。检查他们对我们的顾问的资格页面找出每一个意味着什么。
还问你的顾问的费用和他们如何收费。再次,他们应该预先和清晰。
看看他们的费用与市场平均在我们成本的建议页面,如果他们是明显不同的,问为什么。
关于公正的财务顾问
我们网站上每一个财务顾问是由金融市场行为监管局授权的(FCA)。
没有人可以接受的佣金支付,避免任何利益冲突时,推荐产品。
他们分为两类:独立财务顾问(ifa)和限制顾问。
ifa
IFA会给你公正的,无限制的建议,认为每一个金融产品相关的市场。
限制顾问
这种顾问限制类型的产品可以建议。然而,任何客户清单作为限制顾问无偏必须确认他们可以off-panel应客户要求。
