当你接触你的财务顾问第一次,一定要询问他们的资格。
首先你要知道他们真的是合法的和能力,其次你需要保证他们有你可能需要的专业知识。
一个适当合格的顾问会很高兴给你证书证明他们完全可以建议你在相关领域。
帮助你仔细检查财务顾问的资格并了解他们真正的意思是,我们一起最常见的术语表的你会遇到。
什么年级?资质和信用框架(QCF)
大多数金融条件下评估资质和信用框架(QCF)。
你会发现这些QCF年级,从1级到级8。
帮助你解释水平,我们进行比较来更熟悉的资格:
QCF水平 |
等价于: |
笔记 |
|---|---|---|
1 - 2 |
a级以下 |
|
3 |
a级 |
最低资格2013年以前 |
4 |
组件的一个学位 |
从2013年起最低资格 |
5 - 7
|
学位/硕士学位 博士学位 |
研究机构提供先进的考试在QCF水平5,6和7。大学授予金融服务学位,研究生硕士和博士学位 |
他们有专业站声明吗?
每个个体财务顾问销售投资产品、证券或衍生品必须有一个当前的专业地位。
这表明他们已经签署了一个道德规范,他们已经完成了至少35小时的专业培训,每年保持及时了解行业和监管的变化。
下面你可以查看具体的金融市场行为监管局批准的资格(FCA)我们承认,唯一。
点击每个学院名称的资格问题。
