当你的资产通过一定水平,管理本身可以成为一份工作。持有财富以现金的形式可以是低效的,所以您可能想让它更加努力投资(如打开一个ISA股票和股票)。然而,管理一个大的投资组合自己可能需要耗费一些时间,即使你拥有必要的专业知识。出于这个原因,许多这样的个人参与理财经理监督资产作为一个整体。
很多独立财务顾问专注于财富管理。除了节省你的时间和精力,他们可以帮助你做出最好的决策,选择最好的产品,确保您的投资组合依然与你的人生目标,那你的财富实现其潜力。
这是理财经理的主要领域提供持续的支持。
储蓄和投资
你的财富管理机构可以帮助你找到最佳的平衡现金储蓄和其他投资基于你的生活目标等因素,对风险的态度,其他个人情况。这将帮助你增长之间找到最佳平衡投资和获取资金。作为你的资产增长和环境变化,你的顾问可以平衡你的投资组合,以适应新形势下,保持与你的需求一致。
你的顾问也可以帮助与你的投资组合的其它方面。例如,如果你想投资房地产,他们建议你在多大程度上你可以在不危及你的其他目标。你的顾问也可以帮助你创建一个投资策略来满足您的需求。
你的业务
如果你运行一个业务你可能会使用一个会计建议你在其财政。然而,你的财富经理可以一起工作你的会计师对你产生的价值最大化,反之亦然。例如,他们可以帮助你找到最好的办法把收入,单独的个人和企业的资产,投资业务资产有效。他们还可以提供现金流和预算。
你的养老金
作为一个更高的收入,你的养老金将你的整体财务计划的基石。你将有可能受益于更高的或额外的税收减免,你可能想要补充任何工作场所如养老金与你自己的安排Sipp。你的财富经理可以建议你如何最大化的优势你的养老金。
然而,您可能是容易的每年和一生养老津贴。你的顾问可以确保你不会不小心超过这些限制,所以帮助你避免巨额税款。
税收效率
如果你花只在英国和你的一些时间一些国外的,它可能会影响你如何支付所得税。一个好的理财经理应该是一个专家外国税收,帮助你找出你到底欠下多少税在每个国家生活和工作,并确保你不是多收了。
他们还可以建议你英国税收地位和如何维护它,并解释之间的实际差异在居民和在英国注册的。
遗产规划
留下一个继承可以是一个重大任务,如果你有很多的资产。虽然可以提前计划,以减少最终继承税法案,与一个大型房地产你实际要开始采取行动提前许多年。理财经理来说是无价的,因为他们可以开始减少应税财产的大小最战略的方法(通常使用信托基金),而让你足够的访问资产来维持你的生活方式。
从事理财经理的成本
作为财富管理通常是一个持续的服务,你通常会支付你的顾问护圈为他们服务。这可能是一个常规的固定费用,或一定比例的资产管理。这可以想出更多经济比很多不同的基金经理照顾多个投资组合。
谈论付款方式在你第一次会见未来的财富管理。问他们国家的费用显然,并详细解释什么你将收到钱。此外,不要犹豫地货比三家的引用和比较不同的成本和服务。
你可以找到你所在地区专业理财经理通过选择无偏的搜索选项。
